“零距离”助力投资者资产配置

本次“理财教育公益行”的目的是让广大投资者了解和学习资产配置的专业知识，教给他们在财富管理中，如何通过专业人士的帮助，降低对单一产品的依赖，通过资产配置不受市场时机的左右，也不被个股起伏所影响，提升投资组合的收益稳定性。

招行昆明分行相关负责人介绍，每家银行的资产配置方法论都各有不同，如果用通俗的语言来解释招行的资产配置，那就是既要获得应该得到的收益，也要降低市场风险，同时还要解决家庭财务问题。

在招行的资产配置体系中，招行理财师通过“三步走”体系深入了解客户需求及制定配置策略。首先确定客户现金需求，其次确保客户保险开支，最后帮助客户做投资安排，在无限种可能的投资组合中筛选出“最优的投资组合”。资产配置是不断跟踪的过程，从而为客户量身打造专属资产配置计划。

在招行理财师背后，是由招行的核心智囊团组成的专业投资决策委员会，通过研究金融市场趋势变动，定期提供市场观点，提供中长期的投资策略以及大类资产配置策略，来为全行的财富管理业务确定投资方向，为他们提供的最优投资组合给出市场依据。

通过招行理财师的“三步走”和“投决会”，招行无论是台前还是幕后，围绕客户打造专属资产配置。而本届理财教育公益行中特设的“资产配置服务体验”活动，更是给了广大投资者一次零距离体验招行专业资产配置服务的机会，打造个人专属的财富管理之道。

“在目前的市场情况下，我们在强调自身风险管理的同时，特别关注对投资者的风险教育。”彭家文说：“我们的愿望是，真正做到面向广大群众，普及金融教育，倡导正确的投资理念，提升大众风险防范意识，保护投资者合法权益，为促进我国金融市场稳定健康发展贡献一份力量。”

此前，招行已连续举办了5届理财教育公益行活动，有超过百万投资者热情参与，48万网民通过网络积极互动，7000余场讲座在全国铺开，影响覆盖上千万人。

记者 李莎